LPAの「家計の防衛術～視点を変えてみよう～」を開催しました

【LPA活動報告】
主催：LPA（ライフプラン・アドバイザー）
※ライフプラン・アドバイザー：ファイナンシャルプランナーの資格をもち、中立な立場でくらしのなかのさまざまなお金の問題に、生活者目線でこたえたいと活動している組合員メンバーです。

7月29日、新横浜本部にてLPAの「家計の防衛術～視点を変えてみよう～」を開催し、19名が参加しました。

物価上昇が続くなか、家計を守るためには「節約」だけでなく、お金との付き合い方を見直すことも大切です。本講座では、家計管理から資産管理、資産形成までをひとつの流れとして学び、将来を見据えた家計の防衛術について伝えました。

家計管理と資産管理を見直す

講座では、ライフプランをもとに将来必要となるお金を考えることの大切さや、家計簿を活用した支出の見直し、先取り貯蓄、固定費の見直しなど、日々の家計管理のポイントを紹介しました。また、家計管理や資産管理は一度取り組んで終わりではなく、「計画（Plan）・実行（Do）・確認（Check）・改善（Action）」を繰り返すPDCAサイクルの考え方を取り入れながら見直していくことの大切さについて伝えました。さらに、資産を「使うお金」「守るお金」「増やすお金」の3つに分けて管理する考え方を紹介し、それぞれの目的や使う時期に応じた預け先について理解を深めました。

物価上昇時代の資産形成を考える

物価上昇によってお金の価値が変化することや、資産を守るための投資の考え方について紹介しました。NISAやiDeCoなどの制度、長期・積立・分散の基本に加え、シミュレーションを用いて複利の効果や積立投資のイメージがわかりやすく説明しました。また、近年増加している投資詐欺についても、公的機関の情報をもとに手口や対策を紹介し、安心して資産形成に取り組むためのポイントを伝えました。

家計管理から資産形成までを一体的に学ぶことで、お金との向き合い方を見直し、参加者それぞれができることから一歩踏み出すきっかけとなれば幸いです。

アンケートから抜粋

• 資産のことを考えなければと思いながらも何から始めればよいか立ち止まっていました。今日の講座を機会に少しずつ考えていきたいです。
• とてもためになる講座でした。投資は資産を守る方法だと知ることができたので、ぜひ挑戦したいです。
• 固定費の見直し、チェックシートを参考にしていきたいと思います。
• まず家計簿を見直したいと思いました。
• 夫にも聞かせたい内容でした！ありがとうございました。