LPAの「資産管理と投資の基礎講座」を開催しました
5月28日、新横浜本部にて、LPA（※）の『資産管理と投資の基礎講座』を開催し、16名が参加しました。
※LPA：ライフプラン・アドバイザー。ファイナンシャルプランナーの資格をもち、中立な立場でくらしのなかのさまざまなお金の問題に、生活者目線でこたえたいと活動している組合員メンバーです。
やるやらないは別にしても、｢投資｣というものの実態を知っておきたいと感じるこの頃。投資初心者の方に向け、投資とは何か、なぜ投資が注目されているのか、具体的な内容や始め方などをLPAが解説しました。
資産管理の考え方と投資の本質
「投資は単なるお金儲けではなく、自分が応援したい企業や社会を応援する行為です。未来のためにお金を活用するという考え方が重要です」とLPA講師。
投資と投機の違いや、投資を始める前に、先ずは自分の資産を把握し、使い方を考えることの大切さを説明しました。
続いて知っておきたいリスクとリターンの考え方や、長期投資のメリット、投資先にはどのような種類があるか、初心者が投資先を見る時のポイントなど、具体的に解説していきました。
参加者に質問するLPA
投資の始め方と注意点
後半は、実際に投資を始めるための手続きや制度について説明。ネット証券と対面型証券のメリット・デメリット、口座開設に必要なもの、税制優遇制度NISAやiDeCoについて、ていねいに解説していきました。
また最近は、SNSを通じた投資詐欺や口座の乗っ取り被害が急増していることから、金融庁や警察庁のホームページを示し、「簡単でおいしい話はありません。信頼できる情報源を参考にするなど、ご自身で警戒することが大切です」と紹介しました。
初心者が見るべきポイントをていねいに解説
注意する点も説明するLPA
最後に講師自身の経験を交え、「社会を応援する視点で、配当はいいけれどこの会社は好きではないなどの感覚も大切にしてほしい」と話し、多くの参加者がうんうんと頷いていました。
細いところまで一般消費者目線を大切にした内容に、「すごく勉強になりました！ 新横浜まで来たかいがありました！」などの好評の声が聞かれました。
アンケートから抜粋
- とてもわかりやすかったです！ 説明も身近な例やご自身のお話もあり、具体的に感じることができました。とても勉強になりました！
- わかりやすかった。大切な情報がもらえた。さらに学ぼうと向上心がわいた。
- 楽しくお話を聞くことができました。何から始め、手をつけてよいかわからなかったので、考え方から勉強になりました。
- 中立な立場でお話しくださるという安心感で申し込みました。何もわからない状態でしたが、大変参考になりました。
- 娘にすすめられ参加しました。リアルな体験談がとても参考になりました。学んだことを娘にも伝えようと思います。